PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
En nuestra firme dedicación a la transparencia y cumplimiento, te invitamos a explorar nuestra página de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Conoce nuestras medidas robustas para salvaguardar tus activos y contribuir a un entorno financiero seguro.
Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En el BDI estamos comprometidos y nos sumamos a los esfuerzos del Comité Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CONCLAFIT) y l aUnidad de Análisis Financiero (UAF) para la prevención y mitigación de los riesgos de lavados de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El Lavado de Activos, tiene consecuencias económicas y sociales adversas para nuestro país, tales como:
- Inflación de la economía del país.
- Daño reputacional al país en los mercados internacionales
- Impunidad
- Falsos Valores
- Engaños y Fraudes
Es responsabilidad de todos, tanto de las instituciones financieras como de sus clientes, realizar negocios responsables y seguros. Por esta razón y como parte del compromiso de todos, toma en cuenta las siguientes recomendaciones:
- Limita el uso de transacciones en efectivo.
- Incrementa el uso de la banca electrónica.
- Suministra la información que tu banco te solicite. La confidencialidad de tus datos está garantizada.
- No permitas que te utilicen como instrumento para el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, de manera que no prestes tus productos para la realización de transacciones por cuenta de terceros.
Detalles Adicionales
El Lavado de Activos, es el proceso mediante el cual personas físicas o jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar apariencia legítima a bienes o activos ilícitos provenientes de los delitos precedentes señalados en Ley No. 155-17 Contar el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Los recursos del lavado de activos no sólo provienen del narcotráfico, también se obtienen de delitos como la corrupción, testaferrato, evasión fiscal, el tráfico de migrantes, la trata de personas, Extorsión, Enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, delitos producto de un concierto para delinquir, entre otros.
El financiamiento del terrorismo, es cualquier acto que deliberadamente provea o recolecte fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intención ilícita de ser utilizados en todo o en parte: (i) para realizar un acto terrorista, (ii) por una organización terrorista, (iii) por un terrorista individual. El financiamiento del terrorismo se extiende a cualquier fondo, sea de fuente legítima o ilegítima.
El financiamiento para la proliferación de armas de destrucción masiva, es la utilización de recursos o apoyo, a organizaciones o países, que producen o incrementan la producción de armas de destrucción masiva, la cual, supone una grave amenaza para la paz y la seguridad internacional.
Las Instituciones de Intermediación Financiera, deben cumplir con la normativa vigente y obtener información sobre sus clientes, a través de la política "Conozca Su Cliente", mediante la cual, se obtendrán sus datos de identificación, actividad económica que realiza y el origen de sus ingresos, entre otras informaciones de interés.